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Investments and
Fees
Fees
かんたんNISAの投資方法と手数料
NISA制度は複雑ですが、ブルーモでは自動でNISA口座を利用した投資ができるので、
誰でもかんたんにNISAを始められます。
Portfolio Setup
ポートフォリオの設定
NISAでの取引を始めるには、NISA口座での取引が可能な銘柄を組み入れたポートフォリオを設定します。
Order Calculation
かんたんNISAでの注文計算
ブルーモでは複雑な注文計算を自動で行うので、誰でもかんたんにNISA口座でのポートフォリオ投資ができます。
各投資枠の買付計算
NISAの投資枠に応じて異なるポートフォリオ投資の買付注文を行います。
つみたて投資枠
ポートフォリオの目標比率とつみたて入金額から買付金額を計算します。
- つみたて投資枠での買付はつみたて入金時のみ行います。振込入金やリバランスの際は対象銘柄であってもつみたて投資枠での買付は行いません。
- つみたて入金1回あたりでのつみたて投資枠の買付金額の上限は「10万円」または「入金金額の1/3」のうち小さい金額となります。
成長投資枠
ポートフォリオの目標比率と保有比率の差額分を買付・売却します。
- 通常口座での取引も同様の方法で計算します。
- 売却時にはつみたて投資枠・成長投資枠・通常口座全て目標ポートフォリオと保有ポートフォリオの差額から注文を計算します。
各取引の計算方法
買付時はNISA口座 → 通常口座、売却時は通常口座 → NISA口座の順番で計算を行い、NISAでの投資枠を効率的に使用します。
ご注意事項
- 各銘柄のNISA枠の利用有無の選択: 買付・売却にあたって、お客様が銘柄毎にNISA枠の利用有無を選択することはできません。目標ポートフォリオ・保有ポートフォリオ等に基づいて一意に計算される内容に沿って当社より注文を計算いたします。
- つみたて投資枠の年間投資枠・合計保有枠: つみたて投資枠での買付注文の計算金額が年間投資枠・合計保有枠を超えた場合は、つみたて投資枠での注文を受け付けず、当該金額は成長投資枠または通常口座での買付代金に充当します。
- 成長投資枠の年間投資枠・合計保有枠: 成長投資枠での買付注文の計算金額が年間投資枠・合計保有枠を超えた場合は、当該金額は通常口座での買付代金に充当します。
- NISA枠での売却金額: NISA枠での売却金額は、NISA枠での売却金額をつみたて投資枠・成長投資枠それぞれの保有残高に応じて按分して計算いたします。
- 売却時のNISA保有枠: NISA口座で保有する銘柄を売却した際は、売却した銘柄の取得金額分が翌年以降に投資枠として復活します。同年中は投資枠が増えないのでご注意ください。
- かんたんNISAの配当金再投資: かんたんNISAでは、配当金・分配金を受領したときに、NISA(成長投資枠)→特定口座の優先順位で買付を行います。
- 最低注文金額: 各銘柄の最低注文金額は200円となります。NISAの取引において最低注文金額を下回る場合は当該銘柄のNISA枠での買付・売却は行いません。ただし、出金の際には200円または当該銘柄の対象枠での保有分を全て売却する注文を受け付けます。
- 手数料拘束金: お客様の注文の際にはお客様からの残高手数料の徴収のためにお客様の成長投資枠または通常口座での買付・売却の一部を拘束し、手数料拘束金として管理します。つみたて投資枠の買付・売却代金からは手数料拘束金の拘束は行いません。
- その他: その他の計算ルールは通常口座でのポートフォリオ投資と同様になります。詳しくはこちらをご確認ください。
Efficient Usage
NISA投資枠の効率的な使い方
目標ポートフォリオにて「NISAつみたて・成長」銘柄を34%以上、残りを「NISA成長」銘柄で設定し、つみたて入金を行うことで効率的にNISAの投資枠を利用できます。
STEP 01
つみたて投資枠の銘柄を選ぶ
NISAつみたて・成長の対象銘柄の目標比率を34%以上に設定します。
（つみたて入金金額の1/3または10万円の買付が可能になります）
STEP 02
成長投資枠の銘柄を選ぶ
NISA成長の対象銘柄を目標ポートフォリオに加え、全体の比率が100%になるように調整します。
STEP 03
つみたて入金を設定する
つみたて入金画面で毎月の投資金額を設定します。
（つみたて金額を「30万円」に設定することで年間の投資枠を全て使用できます）
Fee
かんたんNISAの手数料
残高手数料は各投資枠によって異なる料率が設定されています。
ご注意事項
- 手料率の変動: 全体の残高手数料率はお客様の保有するポートフォリオの銘柄や株式・為替市場の動向によって変動し、最大で0.8%(税込0.88%)となります。また、かんたんNISAに最適化したポートフォリオを設定し、運用を開始した場合でも株式・為替市場の動向やお客様の入金以外の取引等によって全体の残高手数料が変動いたしますのでご注意ください。
- その他の手数料: 残高手数料のほか取引毎の為替手数料(取引金額の0.25%)、出金時の出金手数料(1回あたり145円)がかかります。
- 残高手数料の計算方法: 残高手数料は年間の手数料率に基づいて日割りで手数料金額を計算し、その合計金額を毎月計算します。
- 残高手数料の徴収方法: 残高手数料は毎月最初の営業日に、手数料拘束金から前月の日割り手数料の合計金額を徴収します。手数料拘束金が不足する場合はお客様の入金積立金から手数料を徴収する場合があります。
- 手数料拘束金の拘束: つみたて投資枠の買付代金・売却代金からは手数料拘束金は拘束せず、追加拘束金の計算時の保有資産の計算対象からも除外します。また、手数料拘束金の追加拘束が必要な場合、成長投資枠では手数料拘束金が残高の0.8%分(通常口座では0.5%分)になるまでの相当金額を追加拘束いたします。(通常口座での手数料拘束金の計算方法は こちら)
