© 2024 Bloomo Securities Inc.
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かんたんNISAの特徴
かんたんNISAの使い方
マイナンバーカード等の本人確認書類を準備します。次に、本人情報を入力して口座開設をします。 NISA口座の開設もアプリ内で完結するので、紙での書類記入や面倒な郵送手続きは一切必要ありません。
他の投資家をコピーしたり、自分の好きな米国株・ETFを組み合わせて、目標ポートフォリオを作ります。 NISAに対応した銘柄構成への最適化も、アプリでかんたんにできます。
口座に振込入金すると、米国市場での両替・買付作業をブルーモが代行し、作成した目標ポートフォリオでNISA口座を優先して投資します。 つみたて設定すれば、NISAの投資枠を効率的に使い、自動で定期投資できます。
かんたんNISAの投資方法と手数料
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NISA口座の移管方法
郵送手続きなくかんたんに
NISA口座の移管ができます
NISA口座の金融機関変更のお手続きでは、現在NISAをご利用中の金融機関から「廃止通知書」をお取り寄せいただく必要があります。
「廃止通知書」が届きましたら、ブルーモ内でNISA口座の開設手続きと共に、「廃止通知書」を撮影・アップロードいただくことで、NISA口座の移管申込みが完了します。
ブルーモ内でのお手続きは全てオンラインで完結します。
NISAをもっと知る
かかる税金が非課税になる制度です。
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よくある質問
かんたんNISAについて
NISA口座はどうやって開設できますか？
ブルーモのアプリからの操作で通常の口座と同時に開設いただけます（新規開設であればワンタップでNISA口座にもお申し込みいただけます）。 通常の口座を開設するには、マイナンバーの分かる本人確認書類のご準備が必要です。
既にブルーモを利用しています。かんたんNISAを始めると通常の口座で保有している資産はどうなりますか？
既に保有している資産は、通常の口座預かりのまま残ります。保有資産を売却して買付する際には、買付時にNISA口座を優先して割り当てます。 通常の口座から資産を売却してNISA口座で買い直す機能も現在検討中です（2024年9月現在）。
NISA口座と通常の口座のどちらかを指定して投資することは可能ですか？
「かんたんNISA」では、お客様が売買する口座を指定することはできず、ブルーモにて自動で割り当てます。 NISAのポートフォリオで売買する際は、原則として買付の場合はNISA口座、売却の場合は通常の口座を優先して割り当てます。
つみたて投資枠のみで取引することは可能ですか？
「かんたんNISA」では、お客様が売買する口座や非課税枠を指定することはできず、ブルーモにて自動で適切な枠を割り当てます。
つみたて投資枠を使うのにつみたて入金の設定は必要ですか？
つみたて投資枠は国の制度上、定期入金での投資の場合のみ使えるので、つみたて入金の設定をしていただく必要があります。 つみたて入金された際、お客様の目標ポートフォリオにつみたて投資枠対象の商品がある場合、一定の割合で買付がつみたて投資枠に割り当てられます。
NISAの年間取引枠の上限（360万円）まで投資をしたいのですが、どうすれば良いですか？
まず、「かんたんNISA」のガイダンスに沿って、目標ポートフォリオをNISAに最適化していただきます。 次に、つみたて入金額を年初から月額30万円に設定すると、年間取引枠の上限まで投資が可能です。
NISA口座で投資した資産は売却して出金できますか？
NISA口座で保有する資産はいつでも売却・出金が可能です。 その際、売却益が発生してもNISA制度により課税はされません（通常はおよそ20％の課税）。
手数料はブルーモの通常利用料金に追加される仕組みですか？
NISA口座で預かる資産は、ブルーモの通常手数料とは別途計算されます。通常手数料と二重で料金がかかることはありません。
NISA口座移管について
NISA口座を複数の証券会社で開くことができますか？
NISA口座を複数の証券会社で開くことはできますが、1年の間に取引できる証券会社は1社だけです。 このため、証券会社を切り替える際は、既にご利用の証券会社でのNISA口座を廃止する手続きが必要です。
他の証券会社でNISA口座を作っています。ブルーモでかんたんNISAをはじめるためにはどうすればいいですか？
現在NISA口座を開いている証券会社からNISA口座の廃止を申し込んでください（HPから不明であれば電話やメールで廃止方法をお問い合わせください）。 前の証券会社からNISA口座の廃止通知書が送付されますので、その書類をブルーモのNISA口座開設時に写真を撮ってアップロードいただければ、ブルーモでのNISA口座開設申込みができ、開設完了後に「かんたんNISA」がご利用できるようになります。
口座移管をする場合、移管前の証券会社で投資していた資産はどうなりますか？
移管前の証券会社のNISA口座で保有している資産は、ご自身で売却しない限り、原則引き続きNISA口座の預かり資産として扱われます。 このため、将来資産を売却される際の売却益や保有資産から受け取る配当金・分配金も引き続き非課税となります。
ブルーモのかんたんNISAを利用した後、他の証券会社にNISA口座を移管したくなったらどうすれば良いですか？
ブルーモのアプリからお問い合わせをいただければ、NISA口座の解約手続きを受付いたします。 ブルーモの発行する廃止通知書を他の証券会社に送付いただければ、NISA口座の移管手続きを完了できます。
NISA口座を開設したか覚えていないのですが、どうしたら良いですか？
これまでご利用の証券会社にお問い合わせいただき、NISA口座開設の有無をご確認ください。 それでも分からなければ、最寄りの税務署やe-Taxでご確認いただくこともできます（窓口で直接お問い合わせください）。
ご注意事項
- NISAでの取引を開始するには当社にて特定口座およびNISAの口座開設を行う必要があります。NISA口座は税務署によるNISA口座開設可否の確認が完了するまで開設できません(通常1-2週間程度かかります)。
- NISA口座の開設後は「非課税上場株式等管理及び特定非課税累積投資に関する約款」に則り、お客様の指示に基づいて自動的にNISA口座のつみたて投資枠または成長投資枠を利用した注文を計算します。NISA口座での取引を行うポートフォリオではお客様がNISA口座の利用有無を選択することはできません。
- 年間の非課税枠（つみたて投資枠: 120万円・成長投資枠: 240万円）と生涯の非課税枠（つみたて投資枠・成長投資枠合わせて: 1,800 万円、うち成長投資枠: 1,200万円）の範囲内で、当社にて取引を行う株式・ETFの配当金・分配金や譲渡益等にかかる国内の所得税・住民税が非課税になります。
- 非課税枠はお客様のNISA口座での株式・ETFの買付時に当該銘柄の取得銘柄分だけ減額されます。なお、生涯の非課税枠についてはNISA口座で保有する株式・ETFを売却した際に、当該株式・ETFの取得金額に相当する金額を翌年以降に年間投資枠の範囲内で再利用することができます。
- つみたて投資枠はお客様がつみたて入金を行った場合のみ、つみたて入金額のうちお客様が設定する目標ポートフォリオにおけるつみたて投資枠対象銘柄の構成比率に相当する金額をつみたて投資枠を利用して買い付けます。なお、つみたて入金1回あたりの買付金額の上限は「10万円」または「入金金額の1/3」のうち小さい方の金額となります。
- つみたて入金のボーナス時の増額は、お客様の年間のつみたて投資枠(120万円)、成長投資枠(240万円)及び生涯の非課税枠（つみたて投資枠・成長投資枠合わせて: 1,800 万円）の範囲内で利用することができます。
- 現在保有している株式・ETF及び当社の特定口座にて保有している株式・ETFを当社のNISA口座に移管することはできません。
- NISA口座での損失について、通常口座との損益通算や損失の繰越控除はできません。
- 複数の金融機関でNISA口座を併設することはできません。お客様が当社でのNISA口座での取引後に当該NISA口座が重複口座であることが判明した場合、当社のNISA口座での取引は非課税口座での取引に該当しないことになります。
- 他の金融機関にてNISA口座を開設している場合は当該金融機関にて手続きを行い、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」をご用意いただく必要があります。
- NISA口座を設定する年においてすでに他の金融機関にてつみたて投資枠または成長投資枠にてすでに株式等の受入れをしている場合、10月1日以降に当社にてNISA口座開設を手続きいただくことで翌年以降のNISA口座を開設することができます。なお、翌年の年初にNISA口座の取引を開始するためには12月中旬ごろまでに余裕を持って手続きをするようお願いいたします。
- NISA口座を開設した日から10年経過した日、および同日の翌日以後5年を経過したごとに氏名・住所等の確認が必要となります。一定の期間内にお客様の氏名・住所等が確認できない場合は、お取引ができなくなることがあります。
- NISA口座を開設されているお客様が出国により非居住者となる場合はNISA口座は廃止されます。当社では出国の理由にかかわらず継続適用届出書を受理することはできません。
- NISA口座を開設されているお客様の相続が発生した場合は、お客様のNISA口座の株式・ETFは一般口座へと払い出します。
- NISA口座の廃止を希望される場合は当社所定の方法で受付いたします。なお、NISA口座を設定する年においてすでに他の金融機関にてつみたて投資枠または成長投資枠にてすでに株式等の受入れをしている場合は、同年の10月1日までは口座を廃止することはできません。
- NISA口座では成長投資枠で保有する株式・ETFの残高に対して年率0.8%(税込0.88%)の残高手数料を徴収します。なお、つみたて投資枠で保有する株式・ETFの残高に応じた残高手数料はかかりません。
- 全体の残高手数料率はお客様の保有するポートフォリオの銘柄や株式・為替市場の動向によって変動し、最大で0.8%(税込0.88%)となります。また、かんたんNISAに最適化したポートフォリオを設定し、運用を開始した場合でも株式・為替市場の動向やお客様の入金以外の取引等によって全体の残高手数料が変動いたしますのでご注意ください。
- 残高手数料のほかに取引毎の為替手数料(取引金額の0.25%)、出金時の出金手数料(1回あたり145円)がかかります。