NISA最適化とは、お客様の取引を通じてNISAの利用枠を可能な限り効率的に利用できるようにするためにポートフォリオを最適化することをいいます。

1. まずはつみたて投資枠の対象銘柄の目標比率を34%以上に設定します(2025年11月時点ではS&P500 ETFのIVVと先進国株式ETFのIDEVの2銘柄が対象です)

2. 次に、成長投資枠の対象銘柄で残りの銘柄の比率を調整し、合計比率が100%になるようにします

ポートフォリオの設定後、NISA枠と効果的に使うにはスマート積立による定期定額の買付を行う必要があります。