世界基準の資産運用サービスを提供するブルーモ証券株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役CEO：中村仁、以下「ブルーモ証券」）は、本日、アドバイザー向けAIエージェント「ウェルスアドバイザーAI」を発表しました。 「ウェルスアドバイザーAI」は、お客様との面談の内容から、資産配分、銘柄候補と数量までを含む提案の原案を提示します。その上で実際にどのような提案をするかの判断とお客様への説明はブルーモ証券のウェルスアドバイザーが担い、運用方針と契約はお客様ご自身に判断いただきます。 ブルーモ証券は2026年7月からウェルスマネジメントサービスの提供を開始しており、特定の金融商品の販売手数料を業績評価に含めないウェルスアドバイザーと 「ウェルスアドバイザーAI」の組み合わせにより、資産全体の相談から運用開始後の見直しまでを、継続して届けます。◾️業績評価の設計と「ウェルスアドバイザーAI」で、相談機会の差を生む二つの構造に対応 日本の家計金融資産2,519兆円のうち、44.9%にあたる1,132兆円は、現在も現預金のまま留まっています（※1）。 また、純金融資産5,000万円以上の世帯は、2013年の415.9万世帯から2023年の569.2万世帯へ、10年間で36.9%増加しています（※2）。さらに65歳からの平均余命は男性19.68年、女性24.52年であり（※3）、退職後も長期間に亘り運用と取り崩しの判断が必要になります。 一方で、一人の担当者が向き合えるお客様の数には限りがあり、手厚い対応は資産規模の大きい層に集まりやすくなります。 その結果、まとまった資産を持ちながら相談相手を持ちにくい層が生まれています。 ブルーモ証券は、それらの課題には二つの構造があると捉えています。 一つ目は、報酬が取引から生まれる仕組みです。金融庁によると、収益評価やフロー評価の比重が高い金融機関ほど「相対的に手数料の高い金融商品」の販売割合が高い傾向が窺えます（※4）。 二つ目は、一人が向き合える顧客数の限界です。同じ資料では「担当顧客数が、適正水準の２倍超」の事例が課題として挙げられています（※4）。 ブルーモ証券は、一つ目には特定の金融商品の販売手数料をウェルスアドバイザーの業績評価に含めないことで対応し、二つ目には「ウェルスアドバイザーAI」で対応します。※1 日本銀行「資金循環統計」2026年第2四半期 ※2 野村総合研究所（2023年推計） ※3 厚生労働省「令和7年簡易生命表」 ※4 金融庁「リスク性金融商品の販売・組成会社による顧客本位の業務運営に関するモニタリング結果」（全体版、2026年7月29日公表）◾️「ウェルスアドバイザーAI」が提案の準備を担い、ウェルスアドバイザーは判断とお客様との対話に注力 ブルーモ証券では、2026年7月のウェルスマネジメントサービス開始以来、ウェルスアドバイザーが日々の資産運用・管理提案の準備にAIを活用してきました。今回、これをシステム化し「ウェルスアドバイザーAI」として公開しました。 「ウェルスアドバイザーAI」は、面談内容の整理、論点の抽出、資産配分・銘柄候補と数量、運用シミュレーションとストレステスト、提案資料の原案までを担います。 提案資料の原案作成において、ウェルスアドバイザーとお客様の面談記録と、ウェルスアドバイザーが確認した当社口座の情報を用います。 ウェルスアドバイザーは、「ウェルスアドバイザーAI」が提示した提案資料の原案を検証・修正し、自らの判断としてお客様へ提案します。 提案資料の原案作成を「ウェルスアドバイザーAI」が担うことで、ウェルスアドバイザーは論点の選択とお客様との対話により集中することが可能になります。基盤モデルと面談記録の書き起こしには外部のサービスを用い、それらを組み合わせた仕組み全体を当社が設計・実装しています。 今後は次回の面談時までの期間の口座変化を検知し、ウェルスアドバイザーに知らせる通知機能や、口座データとの自動連携を予定しています。◾️ブルーモ証券について ブルーモ証券は、「資産運用に自信を。」をスローガンに、誰もが安心して資産を育てられる社会をつくることを目指している、日本発の証券会社です。 2022年6月の創業後、2023年6月には独立系証券会社としては歴代最速ペースで第一種金融商品取引業者の登録を完了させ、2024年5月にはサービス提供開始、またメガバンク系および独立系VCから累計28.5億円の資金調達を実施しました。 米国株・ETF投資『カスタムポートフォリオ』をはじめ、ブラックロックの助言を活用した二つの資産運用サービス『ブルーモコア』・米ドル建て債券運用サービス『ブルーモインカム』のサービスを提供（※）しています。 また、2026年7月にはウェルスマネジメントサービスも開始し、リタイア期前後を迎える世代や一定の資産規模を持つ層のインフレ時代の複雑な資産管理ニーズに対応しています。 今後も、ユーザーの皆様の利便性を向上させる機能拡充と、さらなるグロースに向けた取り組みを推進してまいります。※ブラックロックの助言の下で、顧客資産を運用する一任サービスをブルーモ証券が提供◾️ブルーモ証券株式会社　会社概要 商号：ブルーモ証券株式会社 所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404 代表者：代表取締役CEO　中村 仁 設立日：2022年6月9日 事業内容：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3384号 加入協会　日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会 取引に関する費用とリスクについて：<a href="https://about.bloomo.co.jp/risk/">https://about.bloomo.co.jp/risk/</a> ＜公式ウェブサイト＞<a href="https://bloomo.co.jp">https://bloomo.co.jp</a> ＜公式SNS＞ X：<a href="https://x.com/Bloomo_invest">https://x.com/Bloomo_invest</a> YouTube：<a href="https://www.youtube.com/@bloomo-academy">https://www.youtube.com/@bloomo-academy</a> ブルーモ公式X(<a href="https://x.com/Bloomo_invest">@Bloomo_invest</a>)では毎日、米国市場に関する情報を発信しています。◾️報道関係者からのお問い合わせ ブルーモ証券株式会社　広報：品田真季 メールアドレス： <a href="mailto:pr@bloomo.co.jp">pr@bloomo.co.jp</a>

ブルーモ証券、アドバイザー向けAIエージェント 「ウェルスアドバイザーAI」を初公開 -AIネイティブなウェルスマネジメントへ ― 個別化した提案を、より多くのお客様に-

「ラジオNIKKEI」マーケットプレスに弊社代表中村が出演し、アメリカ株23時間取引開始に関する解説を行いました。アーカイブ（radiko）：<a href="https://radiko.jp/#!/ts/RN1/20261002110202">https://radiko.jp/#!/ts/RN1/20261002110202</a><h3 id="hc9f4e9ec2f">ブルーモ証券株式会社　会社概要</h3>商号：ブルーモ証券株式会社 所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404 代表者：代表取締役CEO　中村 仁 設立日：2022年6月9日 事業内容：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3384号 加入協会　日本証券業協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会 取引に関するリスクについて：<a href="https://about.bloomo.co.jp/risk/" target="_blank" rel="noopener noreferrer nofollow">https://about.bloomo.co.jp/risk/</a> 公式ウェブサイト：<a href="https://bloomo.co.jp" target="_blank" rel="noopener noreferrer nofollow">https://bloomo.co.jp</a> 公式SNS： X：<a href="https://x.com/Bloomo_invest" target="_blank" rel="noopener noreferrer nofollow">https://x.com/Bloomo_invest</a> YouTube：<a href="https://www.youtube.com/@bloomo-academy" target="_blank" rel="noopener noreferrer nofollow">https://www.youtube.com/@bloomo-academy</a>ブルーモ公式X(<a href="https://x.com/Bloomo_invest" target="_blank" rel="noopener noreferrer nofollow">@Bloomo_invest</a>)では毎日、米国市場に関する情報を発信しています。 また、2025年2月からブルーモ公式YouTubeチャンネル「中村 仁の投資アカデミー/ブルーモ証券」を開始して、米国経済・米国株に関する動画を毎週配信しています。

「ラジオNIKKEI」に出演しました

令和８年台風第18号により被災された方、およびその関係者の皆様に、心よりお見舞い申し上げます。弊社では、内閣府の災害救助法が適用された地域のお客様で出金手続き等についてお困りの場合、最大限の便宜をはかります。お困りのことがございましたら、お客様サポートまでご相談ください。【災害救助法の適用地域】 最新の災害救助法適用状況については、内閣府防災情報のページをご覧ください。 <a href="https://www.bousai.go.jp/taisaku/kyuujo/kyuujo_tekiyou.html">https://www.bousai.go.jp/taisaku/kyuujo/kyuujo_tekiyou.html</a>お問い合わせ先 メール：customer@bloomo.co.jp 電話：050-5526-6066 受付時間：月曜日~金曜日 9時00分~16時00分(年末年始、祝日を除く)<h2 id="hd8e3a95884">会社概要</h2>会社名：ブルーモ証券株式会社 所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404 代表者：代表取締役CEO　中村 仁 設立日：2022年6月9日 事業内容：金融商品取引業 　　　　　関東財務局長（金商）第3384号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会 公式ウェブサイト：<a href="https://bloomo.co.jp￼公式X：https://twitter.com/Bloomo_invest">https://bloomo.co.jp </a>公式X：<a href="https://bloomo.co.jp￼公式X：https://twitter.com/Bloomo_invest">https://twitter.com/Bloomo_invest</a>

令和８年台風第18号による災害に遭われたお客様へ

平素よりブルーモ証券をご利用いただき、誠にありがとうございます。国内で、スマートフォンにひも付いたApple AccountやGoogleアカウントが第三者に乗っ取られる事案が起きておりますが、当社のお客様において上記アカウントの第三者による乗っ取りによりアカウントに保存されていた当社証券口座のパスキーが悪用され、不正にログインされる事象が発生いたしました。他社事例も含め、日本証券業協会から会員の証券会社に対し、お客様への注意喚起を行うよう求められています。金融庁によると、2026年8月の株式などの不正売買金額は約4億円で、前月の約10倍に増えました。※ 出典：金融庁「インターネット取引サービスへの不正アクセス・不正取引にご注意ください」（2026年9月9日公表）<a href="https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/chuui_phishing.html（該当PDF：https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/chuui_phishing/20260909.pdf）">https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/chuui_phishing.html（該当PDF：https://www.fsa.go.jp/ordinary/chuui/chuui_phishing/20260909.pdf）</a>パスキーは、フィッシングによる情報の盗み取りに強い認証方式です。ただし、パスキーやパスワードを保存しているApple AccountやGoogleアカウントそのものが乗っ取られると、悪用されるおそれがあります。お客様の大切な資産を守るため、今一度お客様のApple AccountやGoogleアカウントに対し、次の対策をお願いいたします。<h2 id="h4e279ea7b0">お客様にお願いしたい対策</h2><ol><li>Apple Account・Googleアカウントで2要素認証（2段階認証）を有効にしてください。</li><li>Apple Account・Googleアカウントには、他のサービスで使っていない、推測されにくいパスワードを設定してください。</li><li>メールやSMSに記載されたリンクから、Apple Account・Googleアカウントにログインしないでください。</li><li>Apple Account・Googleアカウントのログイン履歴やサインイン中の端末をこまめに確認してください。心当たりのない端末があれば、サインアウトしたうえでパスワードを変更してください。</li><li>当社口座の取引履歴や残高をこまめに確認してください。</li></ol><h2 id="h537688a11f">心当たりのない取引やログインに気づいた場合</h2>ただちに当社カスタマーサポートまでご連絡ください。必要に応じて、取引内容の調査や証券口座を取引停止するなどの対応をいたします。今後とも、ブルーモ証券をよろしくお願い申し上げます。<h2 id="hd8e3a95884">会社概要</h2>会社名：ブルーモ証券株式会社 所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404 代表者：代表取締役CEO　中村 仁 設立日：2022年6月9日 事業内容：金融商品取引業 　　　　　関東財務局長（金商）第3384号 加入協会：日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会 公式ウェブサイト：<a href="https://bloomo.co.jp￼公式X：https://twitter.com/Bloomo_invest">https://bloomo.co.jp </a>公式X：<a href="https://bloomo.co.jp￼公式X：https://twitter.com/Bloomo_invest">https://twitter.com/Bloomo_invest</a>

【重要】Apple Account・Googleアカウントの乗っ取りによる不正取引にご注意ください 

世界基準の資産運用サービスを提供するブルーモ証券株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役CEO：中村仁、以下「ブルーモ証券」）は、本日より、自社で開発した資産管理プラットフォームを金融商品仲介業者であるIFA事業者向けに提供を開始します。 最初の導入先として、株式会社バリューアドバイザーズ（本社：東京都新宿区、代表取締役：五十嵐修平、以下「バリューアドバイザーズ」）が2026年10月1日より当プラットフォームを利用したお客様へのご提案を開始します。 ◾️IFA事業者へのプラットフォーム提供を通じて資産全体の継続的な相談機会を拡大 日本の家計金融資産の約半数は、現在も現預金のまま留まっています（※）。運用に関心を持ちながらも、資産全体を体系的に相談できる相手が見つからず、具体的な判断を留保されているケースも少なくありません。 資産運用に関するお悩みは、単発の相談だけで解決するものではなく、市場の変動やご家族の状況変化に応じた継続的な判断が求められます。さらに、不動産や事業承継、相続への備えなども考慮する必要があり、単一の金融商品を選択するだけでは十分な解決策とはなり得ません。 こうした背景から、ブルーモ証券はこれまでオンラインで提供してきた資産管理プラットフォームを、対面支援を担うIFA事業者向けに提供を開始いたします。 本プラットフォームでは、海外ETF・米国個別株・投資一任運用を1つの口座で管理可能です。ブラックロックの助言に基づく投資一任運用を「コア（基盤）」としつつ、米国株やETFによるカスタムポートフォリオを「サテライト（補完）」として柔軟に組み合わせることで、多様な運用ニーズに対応します。 本取り組みにおいて、口座の開設・管理および取引執行はブルーモ証券が担い、お客様へのご提案やサポートは提携IFA事業者のアドバイザーが担当します。 IFA事業者へのインフラ提供を通じ、資産全体について長期かつ継続的に相談できる機会を、より多くのお客様へ届けてまいります。※日本銀行「資金循環統計」2026年第2四半期： <a href="https://www.boj.or.jp/statistics/sj/index.htm">https://www.boj.or.jp/statistics/sj/index.htm</a>◾️オーダーメイドと一元管理で実現する、お客様に寄り添う持続可能な資産運用 ①一人ひとりの状況に合わせた「完全オーダーメイド」のポートフォリオ設計 既成の運用コースに合わせるのではなく、資産構成・収入状況・税務・相続などの背景を踏まえたポートフォリオを設計します。 また、将来的に運用方針を変更する場合も、コースの変更にとどまらず、ポートフォリオそのものを柔軟に再構築（再設計）することが可能です。②複数資産を1口座に集約し、一元管理 ブラックロックの助言に基づく投資一任運用・米国個別株・海外ETFを1つの口座内で柔軟に組み合わせることができます。 資産残高は「口座別」と「資産クラス（アセットクラス）別」の双方向から確認・把握できるため、資産全体のポートフォリオおよびリスク状況を可視化・管理できます。③相場やライフステージの変化に応じた、継続的なリバランス 市場の変動や運用方針の変化が生じた際は、お客様の事前ご承諾のもとで最適なリバランスを実行します。 毎回新たな金融商品を選び直す必要がなく、あらかじめ定めた適切な資産配分へ戻す運用手法をとるため、長期にわたりストレスなく定期的なメンテナンスを継続可能です。◾️バリューアドバイザーズ 代表取締役 五十嵐修平 氏からのコメント 「私たちは、商品をご提案して終わりではなく、お客様の人生に寄り添いながら、長期的な資産管理を支えることを大切にしてきました。資産運用では『何を買うか』だけではなく、資産全体をどう配分するかが重要です。今回の取り組みを通じ、独自の基本ポートフォリオとアドバイザーとの対話を組み合わせ、一人ひとりに合った資産配分をともにつくり、将来の資産承継まで見据えて長く伴走してまいります。」◾️株式会社バリューアドバイザーズ　会社概要 商号：株式会社バリューアドバイザーズ 代表者：代表取締役 五十嵐修平 設立：2013年2月28日 所在地：東京都新宿区新宿4丁目3-17 ヒューリック新宿四丁目ビル 3階 事業内容：ファイナンシャル・プランニング業、相続・事業承継のコンサルティング業務、生命保険の募集に関する業務、金融商品仲介業 登録番号：金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第746号 URL：<a href="https://value-advisers.co.jp/">https://value-advisers.co.jp/</a>◾️ IFA事業者の皆さまへ（導入のご案内） ブルーモ証券では、お客様一人ひとりに合わせたオーダーメイドのポートフォリオを設計し、長期にわたる継続的な運用管理サービスを提供したいIFA事業者の皆さまからのお問い合わせを受け付けております。 導入のご相談から、実際の操作を体験いただけるデモ環境のご案内、契約・登録手続きまで、スムーズな運用開始に向けてサポートいたします。 なお、本プラットフォームにおける運用対象アセットは、今後も順次拡充していく予定です。詳細資料のご請求や導入に関するお問い合わせは、下記よりお気軽にご連絡ください。お問い合わせ：<a href="https://bloomo.co.jp/partner/ifa">https://bloomo.co.jp/partner/ifa</a>◾️ブルーモ証券について ブルーモ証券は、「資産運用に自信を。」をスローガンに、誰もが安心して資産を育てられる社会をつくることを目指している、日本発の証券会社です。 2022年6月の創業後、2023年6月には独立系証券会社としては歴代最速ペースで第一種金融商品取引業者の登録を完了させ、2024年5月にはサービス提供開始、またメガバンク系および独立系VCから累計28.5億円の資金調達を実施しました。 米国株・ETF投資『カスタムポートフォリオ』をはじめ、ブラックロックの助言を活用した二つの資産運用サービス『ブルーモコア』・米ドル建て債券運用サービス『ブルーモインカム』のサービスを提供（※）しています。 また、2026年7月にはウェルスマネジメントサービスも開始し、リタイア期前後を迎える世代や一定の資産規模を持つ層のインフレ時代の複雑な資産管理ニーズに対応しています。 今後も、ユーザーの皆様の利便性を向上させる機能拡充と、さらなるグロースに向けた取り組みを推進してまいります。※ブラックロックの助言の下で、顧客資産を運用する一任サービスをブルーモ証券が提供◾️ブルーモ証券株式会社　会社概要 商号：ブルーモ証券株式会社 所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404 代表者：代表取締役CEO　中村 仁 設立日：2022年6月9日 事業内容：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3384号 加入協会　日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会 取引に関する費用とリスクについて：<a href="https://about.bloomo.co.jp/risk/">https://about.bloomo.co.jp/risk/</a> ＜公式ウェブサイト＞<a href="https://bloomo.co.jp">https://bloomo.co.jp</a> ＜公式SNS＞ X：<a href="https://x.com/Bloomo_invest">https://x.com/Bloomo_invest</a> YouTube：<a href="https://www.youtube.com/@bloomo-academy">https://www.youtube.com/@bloomo-academy</a> ブルーモ公式X(<a href="https://x.com/Bloomo_invest">@Bloomo_invest</a>)では毎日、米国市場に関する情報を発信しています。◾️報道関係者からのお問い合わせ ブルーモ証券株式会社　広報：品田真季 メールアドレス： <a href="mailto:pr@bloomo.co.jp">pr@bloomo.co.jp</a>

ブルーモ証券、アドバイザー向けAIエージェント「ウェルスアドバイザーAI」を初公開 -AIネイティブなウェルスマネジメントへ ― 個別化した提案を、より多くのお客様に-

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